01.11.2022 г. Какие документы требуются юридическому лицу для открытия расчетного счета?

Документы и сведения, которые вам потребуются, предусмотрены законодательством РФ, Инструкцией Банка России от 30.06.2021 N 204-И и банковскими правилами.

Конкретный перечень документов и форму их представления рекомендуется уточнить в банке, поскольку кредитные организации самостоятельно определяют порядок открытия счета, перечень документов и сведений, необходимых для этого, в банковских правилах (п. п. 1.4, 8.1 Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И). Кроме того, потребуются дополнительные документы и сведения, которые нужны банку в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Они предусмотрены Приложениями N N 1, 2 к Положению Банка России от 15.10.2015 N 499-П (п. 2.1 этого Положения).

Если для открытия счета обращается представитель, понадобятся документы (сведения) для установления его личности и подтверждения полномочий.

Кроме того, потребуются документы (сведения) для установления личности представителя - лица, уполномоченного распоряжаться средствами на счете, и сведения о документах, подтверждающих его полномочия.

Нужны также копии документов (реквизиты документов), удостоверяющих личность клиента банка и иных лиц, чью личность устанавливают при открытии счета.

По общему правилу требуется карточка с образцами подписей и оттиска печати по форме, используемой банком и указанной в банковских правилах. Подлинность подписей свидетельствует нотариус или уполномоченный работник банка.

Без документов и сведений для идентификации клиента банка и его представителя невозможно открыть счет.

Потребуются некоторые сведения или документы, в частности:

- сведения (документы) о наименовании, организационно-правовой форме, ИНН (КИО), адресе юрлица, ОГРН резидента

- документы о финансовом положении. Это могут быть, например, копии годовой бухгалтерской отчетности и (или) налоговой декларации

- сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с банком и о целях ФХД.

Для открытия счета могут понадобиться и иные документы. Обычно требуются заявление, учредительный документ юрлица и документ, подтверждающий полномочия его единоличного исполнительного органа. Перечень может быть другим в зависимости от требований банка.